Compliance e regulatório são a base para qualquer fintech, e a Cappta sabe disso. Em um setor financeiro altamente regulado, complexo e em constante evolução, manter a conformidade é essencial para garantir a segurança dos dados, à aderência às regras, o crescimento sustentável da empresa e a confiança dos clientes.

A Cappta adota uma estrutura de governança e um código de conduta que orienta as ações de todos os colaboradores. Dessa maneira, isso assegura que as práticas de compliance sejam seguidas rigorosamente em todas as operações da fintech.

A Resolução do Banco Central (BC) nº 65, de 26/01/2021, revisada pela Resolução BCB nº 368, de 25/1/2024, reforça a importância da disseminação de padrões de integridade e conduta ética como parte integrante da cultura organizacional das instituições financeiras. Assim, essa diretriz reforça a importância do compliance e governança, garantindo que as instituições atuem com transparência e responsabilidade, conforme as normas aplicáveis.

Abordaremos as principais práticas da Cappta para assegurar que todas as operações atendam às exigências regulatórias e às melhores práticas de governança.

Monitoramento regulatório contínuo

A Cappta monitora de forma ativa todas as regulamentações que impactam sua operação. Desde as normas impostas pelo Banco Central, que regulamenta o setor financeiro no Brasil, e as diretrizes da LGPD (Lei Geral de Proteção de Dados), a empresa está sempre em dia com as atualizações legais e normativas. Isso garante que a Cappta esteja sempre preparada para se adaptar às mudanças do mercado, mantendo suas operações em conformidade com as exigências legais, independentemente da localização geográfica dos seus clientes.

O time de compliance da Cappta realiza um acompanhamento constante das mudanças regulatórias, implementando qualquer alteração necessária nas suas políticas internas, para garantir que a empresa permaneça sempre alinhada com as normas vigentes.

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Prevenção à lavagem de dinheiro e financiamento ao terrorismo:

Procedimentos de KYC (Know Your Customer)

Para garantir a segurança dos seus clientes e parceiros, a Cappta implementa procedimentos rigorosos de Know Your Customer (KYC). O KYC é um processo de verificação da identidade de clientes, que previne a utilização da instituição para cometimento de atos ilícitos .

A Cappta utiliza tecnologias robustas para validar documentos, autenticar identidades e garantir que conhece os clientes que estejam transacionando através da utilização de seus sistemas. Esse processo é essencial para garantir que a empresa esteja em conformidade com as normas regulatórias e para proporcionar um ambiente financeiro seguro para todos.

Monitoramento de operações suspeitas

Outra prática essencial da Cappta é o monitoramento de operações suspeitas de atos ilícitos, especialmente relacionadas à lavagem de dinheiro e financiamento ao terrorismo. A Cappta utiliza sistemas de monitoramento para identificar transações suspeitas e movimentações atípicas, garantindo que suas operações estejam protegidas contra possíveis fraudes ou uso ilícito dos seus serviços.

Através de ferramentas de análise de dados e monitoramento, a Cappta detecta comportamentos financeiros fora do padrão e adota medidas proativas para reportar atividades suspeitas às autoridades competentes. Isso não só garante a conformidade com as normas, mas também protege a integridade da fintech e de seus clientes.

Segurança da informação e proteção de dados

Proteger os dados sensíveis dos clientes e das transações tornou-se uma prioridade. Assim, a Cappta adota políticas rigorosas de cibersegurança, utilizando criptografia e tecnologias de proteção de dados para garantir que todas as informações estejam seguras, conforme exigido pelo Banco Central do Brasil.

A fintech também segue à risca as diretrizes da LGPD (Lei Geral de Proteção de Dados), garantindo que a privacidade dos dados dos clientes seja respeitada. Isso inclui a implementação de políticas claras sobre coleta, armazenamento e uso de dados pessoais, com total transparência para os clientes sobre como suas informações são gerenciadas.

Compliance

A Cappta promove essa cultura de transparência e responsabilidade em toda a organização, garantindo que todos os níveis da empresa estejam alinhados com as melhores práticas de compliance e governança.

Auditorias Internas e Externas

A Cappta realiza auditorias para garantir que todos os seus processos estejam de acordo com as exigências regulatórias. Dessa forma, as auditorias são fundamentais para identificar possíveis falhas e pontos de melhoria, permitindo que a fintech esteja sempre em conformidade com as normas estabelecidas pelos órgãos reguladores.

As auditorias internas visam assegurar que os processos da Cappta estão de acordo com as normas regulatórias aplicáveis às instituições de pagamento. Sendo assim, enquanto as auditorias externas tem o objetivo de avaliar as demonstrações financeiras da Cappta, de modo a garantir que esteja em conformidade com os padrões contábeis exigidos.

Treinamento 

O treinamento é outro ponto central das práticas de compliance da Cappta. A fintech investe no treinamento de seus colaboradores, garantindo que todos estejam cientes das exigências regulatórias e das melhores práticas de compliance. O objetivo é criar uma cultura que valorize a conformidade, onde todos os colaboradores saibam como manter a empresa em dia com as normas vigentes.

Relatórios regulatórios

A empresa assegura que todos os relatórios regulatórios exigidos sejam entregues com precisão e dentro dos prazos, reforçando sua conformidade e compromisso com a legislação.

Conclusão

O compromisso da Cappta com o compliance é fundamental para garantir  a sustentabilidade de suas operações. A fintech continua investindo em práticas e tecnologias que asseguram a conformidade regulatória, protegendo seus clientes, colaboradores e parceiros. Ao seguir esses pilares, a Cappta garante que suas operações estejam sempre em dia com as regulamentações do setor financeiro.